Банки смогут контролировать сомнительные операции
На сегодняшний период времени, то есть, пока существует мировой кризис банковской системы и в финансовой сфере, практика отказа от проведения операций позволила собрать большое количество информации о клиентах высокого риска.
Инициатива исходит от Росфинмониторинг, которая готова уже сейчас по согласованию с ЦБ РФ передать всем банкам, работающим на территории России базу данных с информацией о клиентах, замеченных в участии в сомнительных операциях.
Учитывая статистику, есть вполне реальные цифры позволяющие судить о сомнительных сделках. Так, за первые 2 месяца 2016 года количество таких случаев возросло в 4 раза, если брать данные за такой же период годовой давности. Причина вполне реально объяснимая, клиенты с рискованными операциями из банков с отозванными лицензиями приходят в законопослушные банки.
Стоит отметить, что все вышеуказанные операции с рискованными операциями не просто взяты под контроль Минфином и ЦБ, а в дальнейшем будет сформирован дополнительный информресурс, который будет доступен всем кредитным организациям, включая МФО.
В заключение хотелось бы привести некоторые цифры собранные Росфинмониторингом за последнее время. Итак. С начала 2016 года банки, скрывающие сомнительные сделки в общей сложности составили 200 штук, тогда, как в прошлом году их набралось всего 100. Сейчас организация проводит мониторинг тех банков РФ, кто не применяет права на отказ проведения операций. Под контролем порядка 50% финансовых организаций работающих с клиентами в сфере кредитования.
